企业的货币资金越多越好吗？三个方面告诉你

2022-11-25 08:27:06 热讯网

对于我们来说，钱当然是越多越好，对于一家公司来说，货币资金作为流动资产也是非常重要的，我们在看公司的资产负债表时，也会发现货币资金往往都是被排在了最前面，这是因为在表中资产通常是按照变现快慢来排列的。那么对于公司来说，它的货币资金是越多越好吗?这主要是从三个方面来看。

企业货币资金越多越好吗?

【1】如果说企业的货币资金越多，那就说明企业的资金流动性很好，不容易出现资金链断裂的风险。

【2】考虑到资金的流动性，我们也要考虑资金的利用效率，很多公司都会使用货币资金理财，一年期以内的短期理财一般也记在其他流动资产科目，这些虽然不会在货币资金中体现出来，但是它的流动性和利用率我们都不可忽视。

【3】另一方面，我们还需要关注资金来源，如果在这段时间内公司的财报账面情况不佳，很可能通过拆借资金等方式增加账面上的货币资金。

一般来说，货币资金并不是越多越好的。如果一个公司的货币资金过多，说明这个公司没有对现金进行合理管理和应用。如果一个公司的货币资金过少，那么可能存在一定的偿债风险，可能存在资金链断裂的问题。以下是一些行业大致的货币资金占比情况，大家可以作为参考。

此外，大家还需要注意一点，财报中的货币资金并不一定都能够随意使用，比如说银行存款中可能存在受限资金，包括外埠存款、银行汇票存款、银行本票存款、信用证存款和信用卡存款等。

总而言之，货币资金的多少要与公司的短期致癌物与实际经营情况相匹配。

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